Кредиты и ипотека, 17 мая 2023, вопрос №6055
Банк требует подтвердить происхождение средств
Банк требует объяснить происхождение средств в течение последних 3-х месяцев. Я не работаю, доп. дохода нет. На карту деньги кладут муж / сестра крайне редко и малыми суммами. Месяц назад, пополнила карточку на 1 млн.руб. (по 250 тыс. / 4 дня) для перевода на счет (покупка недвижимости). Это семейные сбережения + подаренные родителями средства. Еще, неделю назад, родители из садика пополнили мне карточку на 4-5 000 руб. на нужды, ремонт и т.д.( Средства собирала я). Каким образом я должна доказать происхождение средств? Да и вообще, почему я должна доказывать?Ответы юристов (1)
Добрый день! Спасибо за Ваш вопрос.
Ваши транзакции по движению денежных средств попали под фин.мониторинг, и к сожалению, здесь нужно не только ответом банка ограничиться, но и документами, объяснением, желательно в письменной форме.
Сбережения формируются также из заработка/займа, даже полученного давно.
Поэтому к вопросу советую подойти обдуманно, и подготовиться.
Звоните, через контакты на данном сайте, если нужна профессиональная правовая помощь.
Николай Коханов 18 мая 2023
Юрист, г. Москва, 20 лет опыта
Оставьте заявку, и мы Вам перезвоним
Для начала работы просто оставьте телефон. Юрист перезвонит вам и расскажет об услуге подробнее.
Похожие вопросы
Новости